電信詐騙新騙局有哪些(2)

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　　一地30天成案51起，精準詐騙得手率高

　　蘇先生是個體經營戶，因在生意中急需周轉資金，便想求助于網貸公司。今年4月11日，蘇先生在網上搜索“貸款”后在某網站留下手機號。

　　第二天，蘇先生便接到了自稱是“北京宜信普誠信用管理有限公司”工作人員的電話，對方稱能提供10萬元的短期貸款，并煞有介事地通過QQ郵箱傳來了一份無抵押貸款合同。

　　因為急于籌措資金，且對方在電話中的言談極為規范，蘇先生很快相信了對方。當對方聲稱要支付10%的保證金時，蘇先生很快向指定賬戶匯去了1萬元保證金。

　　在此期間，三個分別顯示為北京移動用戶的136、157、152打頭的手機號給蘇先生打來電話，先后以做流水賬、繳風險擔保金為由誘導其轉錢，一心只想快點拿到貸款的蘇先生就這樣一次次將錢匯向對方指定賬戶。

　　直至4月16日9時許，蘇先生再次撥打對方電話詢問貸款辦理進度時，發現對方電話一直處于關機狀態時才覺察到不對，急忙向廈門警方求助。據蘇先生回憶，他先后向對方轉賬共計5萬元。

　　廈門市反詐騙中心的統計數據顯示，2017年3月24日至4月23日短短30天內，因輕信辦理網上貸款上當受騙的詐騙警情共成案51起，涉案總金額47.7萬元，最大單筆金額達6.12萬元。

　　此外，警方還就受害者人群進行了大數據比對分析，在此類案件中，上當受騙的男性明顯高于女性，年齡段則集中在20至29歲范圍內，受害人群所從事的職業以個體經營戶為主。

　　廈門市反詐騙中心從事犯罪調查的民警告訴記者，“承諾提供低息貸款”或“無抵押信用貸款”的詐騙主要針對對資金有需求的投資者、個體戶及急需周轉資金的普通群眾。這三類人身上或多或少都背負有未清償的債務，因此較難從銀行等正規金融機構取得短期貸款，而不法分子正是瞅準了受害者“急于用錢”“缺乏渠道”等心理實施精準詐騙，因此得手率較高。

　　打正規公司旗號，用移動支付轉賬

　　在廈門警方近期接報的一起涉案金額最大的案例中，廈門市民羅先生被人以貸款方式詐騙，被騙61200元。據警方了解，受害人于2017年4月1日21時許接到一歸屬地為上海的137打頭的手機號來電，對方自稱是“上海金浦小額貸款有限公司”的工作人員，可以給事主提供短期貸款，隨后便用QQ向事主發送了電子版合同。

　　從次日11時30分開始，對方先后以交合同履行金、一年利息錢、激活金為由分別讓事主通過支付寶轉賬6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定銀行賬戶下，總計達61200元。直至4月6日21時許，事主發現QQ被拉黑了才感覺被騙并報警。

　　從以上兩起典型案件中不難發現，犯罪嫌疑人在與受害者進行聯系溝通時，都會選用在網絡搜索引擎下能夠直接查找到的“正規公司”，通過電子郵件或QQ等形式將偽造的貸款合同等法律文書發送給受害者博取信任，進而以貸款保證金、小額利息費、賬戶激活金、稅點繳納等理由將資金分批騙取，當受害者發現上當時，往往都已累積較大金額。

　　“由于移動支付渠道的普及和ATM機轉賬‘24小時延遲到賬’的新規則，此類電信詐騙往往通過支付寶等移動支付渠道進行。”廈門市反詐騙中心民警洪恒亮告訴記者。

　　根據該中心統計，在51起接報警情中，有25起是通過支付寶完成的轉賬，有13起通過微信完成，余下的轉賬則分別通過現金存款、報驗證碼、手機銀行和網銀轉賬完成。根據受害者在小額貸款中的接觸渠道來細分，排名前兩位的則是通過網貸平臺申請留下聯系方式和百度搜索獲取聯系方式，分別占到12起和11起。此外，也有一定數量的受害案例是通過微信和QQ添加好友造成的。