非法集資常用的手法有哪些
非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。你對非法集資有多少了解?下面由學習啦小編為你詳細介紹非法集資的相關法律知識。
非法集資常用的手法
手法1：民間投融資中介機構非法集資
主要犯罪手法有：
一是以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙;
二是為資金供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金;
三是實體企業出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。
非法集資常用的手法有哪些
手法2：P2P網絡借貸機構非法集資
一是將借款需求設計成理財產品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，形成資金池。
二是未盡到身份真實性核查義務，未能及時發現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發布大量借款信息。
三是編造虛假融資項目或借款標的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關聯企業進行融資。
手法3：虛擬理財涉嫌非法集資
一是以互助、慈善、復利等為噱頭，明確投資標的，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤;
二是以高收益、低門檻、快回報為誘餌，如“MMM金融互助社區”宣稱月收益30%，“摩提弗”承諾靜態日收益2%，10天即可返回本息;
三是宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網絡進行，主要組織者、網站注冊地、服務器所在地、涉案資金等“多頭在外”;
四是通過設置“推薦獎”、“管理獎”，鼓勵投資人發展他人加入。
手法4：房地產行業非法集資
主要集資模式有：一是房地產企業違法違規將整棟商業、服務業建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導公眾購買。
二是房地產企業在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發建設時，以內部認購、發放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。
三是房地產企業打著房地產項目開發等名義，直接或通過中介機構向社會公眾集資。
手法5：私募基金非法集資
一是以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。
二是涉及業務復雜，同時從事股權投資、P2P網貸、眾籌等業務，風險在不同業務間傳導。
手法6：地方交易所涉嫌非法集資
一是大宗商品現貨電子交易場所涉嫌非法集資風險。有的現貨電子交易所通過授權服務機構及網絡平臺將某些業務包裝成理財產品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。
二是區域性股權市場掛牌企業和中介機構涉嫌非法集資風險。個別區域性股權市場的少數掛牌企業(大部分為跨區域掛牌)在有關中介機構的協助下，宣傳已經或者即將在區域性股權市場“上市”，向社會公眾發售或轉讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資;有些在區域性股權市場獲得會員資格的中介機構，設立“股權眾籌”融資平臺，為掛牌企業非法發行股票活動提供服務。
手法7：相互保險涉嫌非法集資
一是有關人員編造虛假相互保險公司籌建項目，通過承諾高額回報方式吸引社會公眾出資加盟，涉嫌集資詐騙。
二是一些以“**互助”、“**聯盟”等為名的非保險機構，基于網絡平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”。這些“互助計劃”收取小額捐助費用，不訂立保險合同，不遵守等價有償原則，不符合保險經營原則，與相互保險存在本質區別。其經營主體也不具備合法的保險經營資質，沒有納入保險監管范疇。
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對非法集資的法律限制
對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究其刑事責任。
參與非法集資活動不受法律保護。有關法律明確規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。
債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能采取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。
2007年7月25日，國務院辦公廳發布《國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知》。
2011年1月4日施行《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，主要是為了依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動。
2016年4月27日，處置非法集資部際聯系會議在銀監會召開。2015年非法集資案達歷史峰值，十四部委全面推進處置非法集資。
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