證券投資基金知識(shí)
近年來(lái)，我國(guó)證券投資基金業(yè)得到了快速發(fā)展。那么你對(duì)證券投資基金了解多少呢?以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于證券投資基金知識(shí)內(nèi)容，希望大家喜歡!
一、證券投資基金的定義
證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
二、證券投資基金的特征
上述定義中，我們可以看到基金的三個(gè)最重要的特征，分別是集合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。基金作為一種投資方式，其與股票和債券存在差別，分別表現(xiàn)在：
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債券債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系。
所籌集資金的投向不同。股票和債券屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè);而基金屬于間接投資工具，主要投向有價(jià)證券等金融工具。
收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)較大。債券的直接收益取決于債券利率，而該利率一般是事先確定的，因而風(fēng)險(xiǎn)較小。基金投資于有價(jià)證券，投向靈活多樣，收益可能高于債券，風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。因此基金能滿足大多數(shù)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的投資需求。
三、證券投資基金的分類
根據(jù)不同的分類方法，基金可分為不同的形式。
首先按照運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。封閉基金是指基金份額總額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購(gòu)或贖回;開(kāi)放基金是指基金份額總額不固定，可以在合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或贖回。
按照投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金和貨幣基金。債券基金是以債券為主要投資對(duì)象的基金，其中債券投資比例不得低于80%;股票基金是以上市股票為主要投資對(duì)象的基金，其中股票投資比例不得低于60%;貨幣基金主要投資短期貨幣市場(chǎng)工具，如銀行存款、國(guó)債、銀行匯票等，風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好。
按照投資理念劃分，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。主動(dòng)基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;被動(dòng)基金也即“指數(shù)基金”，一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)較小，收益適中。
按照募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金。公募基金是面對(duì)社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的基金，募集對(duì)象不固定，金額要求較低，適合中小投資者參與;私募基金是向特定投資者發(fā)售的基金，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行，投資金額高，風(fēng)險(xiǎn)較大。
特殊類型基金。主要有以下幾種：ETF(交易所交易基金)、LOF(上市開(kāi)放式基金)、QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金)和分級(jí)基金。
四、證券投資基金的幾個(gè)重要概念
基金份額持有人：即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)所有者和基金投資匯報(bào)的受益人。
基金管理人：負(fù)責(zé)發(fā)起設(shè)立基金和管理基金的基金管理公司，如“易方達(dá)基金管理公司”。
基金托管人：也稱基金保管人，是基金持有人權(quán)益的代表，由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。
基金資產(chǎn)凈值：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額
基金定投：即基金定期定額申購(gòu)，可通過(guò)網(wǎng)銀或手機(jī)銀行辦理，300元起，可簽約每月自動(dòng)扣款，手續(xù)費(fèi)每月自動(dòng)扣劃，方便省心，長(zhǎng)期投資收益豐厚。最后附上可供參考選擇的基金列表：浦銀安盛精致生活，富國(guó)低碳環(huán)保混合，富國(guó)醫(yī)療保健行業(yè)混合，鵬華國(guó)防，匯添富移動(dòng)互聯(lián)股票，易方達(dá)科訊混合。
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