最新公司網銀管理制度范文
最新公司網銀管理制度范文
為促進公司網上銀行業務有序發展，確保公司資金安全和高效運作，需要制定并實施相應的管理制度。學習啦小編為你帶來了公司網銀管理制度范文，一起來看看吧。
公司網銀管理制度范文篇一
一、網銀管理基本原則：確保安全、講求效益
(一)確保安全：利用多級授權的安全機制，保障網上銀行系統正常運行和公司資金的安全。
(二)講求效益：在保證安全的前提下，力求實現結算效率與效益的最大化。
二、業務范疇：根據業務需求，公司網上銀行目前僅限于以下業務：
(一)賬戶查詢：賬戶狀態及其余額的查詢、歷史交易查詢、票據查詢等。
(二)銀行收支結算：內部轉賬、工程款支付、經費支付和日常辦公費用支付等
(三)交易限額：單筆交易金額不得高于2萬元，一天不得超過三筆。
三、網銀業務使用要求
(一)、網銀密鑰三級管理
本著高效和強化資金安全審核的原則，公司網上必須按三級權限進行管理，即出納制單、會計復核和財務負責人授權模式。
1、具有基本權限的網銀密鑰。
出納：配備具體基本權限的網銀密鑰(設置密碼)，持有此網銀密鑰可隨時上網查詢賬戶賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息，并且可以提交辦理收支結算指令。、
2、具體復核權限的網銀密鑰。
會計：配備具體復核權限的網銀密鑰(設置密碼)。結算管理員必須對網上銀行收支結算指令進行復核，查詢網上銀行收付記錄，做到有效復核和監督。
3、具體授權權限的網銀密鑰。
財務負責人：配備授權權限的網銀密鑰(設置密碼)。網上銀行的所有收付指令最后必須經審核授權后才能生效，即通過二級審核的方式達到最終防范資金風險的目的。
(二)、網上銀行收付業務管理。
1、出納根據手續齊全的有效收付憑據辦理網上銀行結算操作。
2、一級復核管理員根據收付憑據對出納網銀指令進行復核。
3、財務負責人對網銀收支業務進行授權。經授權，完成整個網銀結算程序。
(三)、網銀操作過程中非正常業務的處理。
采用網上銀行方式進行結算操作，除建立三級權限機制外，還必須強調謹慎性原則。如在正常操作過程中，由于網絡、系統或其他原因造成收支業務出現可疑指令，應當立即與網上銀行的經辦行進行咨詢、確認，包括形成問題的原因、解決措施，需要時間等，切不可再次操作，防止出現單筆業務重復支付的現象。通過與銀行聯系，確認業務確系未支付，且掛賬待處理指令消除后，方可補制業務，并按三級權限進行處理。
四、網銀業務的維護與管理
(一)安裝了網銀的計算機為專用計算機，非網銀操作人員嚴禁使用，出納負責對網銀計算機進行日常管理與維護。
(二)網銀操作人員離開崗位時必須退出網上銀行系統，并將密鑰從計算機上撥出，妥善保管，一旦發現持密鑰人員離崗后未退出銀行系統的，按50元/次進行處罰;退出網銀界面但未撥出密鑰的，按100元/次進行處罰;未取密鑰且未退出網銀系統的，按200元/次進行處罰。
(三)出納、會計、財務負責人所管轄的網銀密鑰應視作財務印章進行管理，并將其密碼與網銀密鑰分開保管。
(四)不定期地對網上銀行的操作、保管情況進行稽核，確保網銀業務安全。
公司網銀管理制度范文篇二
第一章 網銀功能開通
集團各公司因開展業務需要開通銀行賬戶網絡查詢、支付功能，由各公司財務部提出書面申請，經各公司總經理核準，集團財務管理中心總經理簽批后，由公司財務部指派專人在集團指定銀行結算賬戶進行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。
第二章 網銀相關密匙、口令的保管
一、網銀賬戶原則上一律要求同時具備登錄口令、數字證書(加密U盤)及短信提示三重安全防護功能，確保賬戶資金安全。
二、登錄口令由公司財務主管負責保管;數字證書(加密U盤)由公司財務部出納員負責保管;短信提示須預留集團財務管理中心經理手機號碼。
三、網銀口令應定期進行變更。
四、不得在除公司財務內部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網銀辦理業務。
第三章 網銀支付業務的辦理流程
一、財務部利用網銀辦理資金支付業務，一律須按公司資金審批程序規定，由經辦人辦妥付款申請手續，方可轉交財務部出納員進行辦理。
二、出納員初步審核付款申請無誤，插入數字證書，請求財務主管復核付款申請并輸入登錄密碼進入系統，按照付款申請之內容逐筆錄入劃款信息，確認無誤，進行劃款;成功后打印支付憑證。
三、財務主管必須對出納員劃款全過程進行監督，直至劃款完畢、退出網銀系統。
四、付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財務主管同時在付款單上簽字，方可作為入賬依據。對于應由銀行出具的網銀單據，必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業務印章的原始單據作為記賬憑證。
五、交接：因特殊原因請假的，必須書面授權并交接，同時上報集團財務管理中心，出現問題由授權人承擔責任。未經集團財務管理中心經理同意，不得更換各公司網銀操作員。
第四章 網銀的日常管理
一、公司指定出納員所使用計算機作為辦理網銀業務的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網絡游戲、登錄不良網站，嚴禁任何人擅自下載網絡資源存儲于本機。
二、網銀賬戶僅可辦理供應商付款、員工薪資發放等公司授權范圍內的資金支付業務，嚴禁私自利用公司網銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。
三、專用計算機必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒查殺。
四、出納員于每周供應商集中付款日或員工發薪日前一天將現金足額存入相關銀行賬戶，次日及時進行劃撥。
五、每月終了后、次月3日前出納員打印網銀月度交易明細，由財務主管負責與相關日記賬逐筆進行核對，確認無誤后在賬單上簽字確認，作為會計檔案一并保存。
第五章 違規責任及處罰
一、未按本規定第一條之規定，私自將公司銀行賬戶開通網絡支付功能的，對直接經辦人給予200元罰款處理;給公司造成經濟損失的，除經濟賠償外，對經辦人給予500元罰款處理，并根據金額大小追究法律責任。
二、未按本辦法第二條之規定合理、分開保管網銀密碼、數字證書及短信提醒指定手機的，對財務負責人給予一次性罰款200元處理，對相關責任人給予一次性100元處理;給公司造成經濟損失的，除經濟賠償外，對相關責任人雙倍進行處罰，并根據金額大小追究法律責任。
三、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續，私自辦理網上付款業務的，對出納員及財務主管分別處以100元罰款處理;因審核不認真、操作失誤導致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務主管分別處以200-500元罰款處理;給公司造成損失的，除經濟賠償外，對相關責任人雙倍進行處罰，并根據金額大小追究法律責任。
四、出納員須嚴格執行本辦法第四條之相關規定，嚴禁使用專用計算機玩網絡游戲及下載、存儲不明文件，違者每次罰款20元;如因此使計算機感染網絡病毒、造成網銀賬戶安全隱患，每次罰款50元;造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，落實責任后，按責任程度追究賠償責任，并酌情處以罰款。
五、利用網銀賬戶辦理超出公司授權范圍之外的業務，每次罰款100元;挪用、侵占等嚴重情形的，除全額索賠外，處以200—500元罰款并予以辭退。
公司網銀管理制度范文篇三
一、本制度所稱網上銀行業務，是指銀行通過因特網提供的金融服務，包括賬戶管理、收款業務、付款業務、公司理財、信用證業務、貸款業務、投資理財、代理行業務、客戶服務等。
二、公司網上銀行在銀行設結算賬戶，公司在當地銀行開立基本結算賬戶或一般結算賬戶，并開通網上銀行業務，作為日常資金收支的主賬戶。未經董事長批準，各公司不得開設網上銀行業務。
三、網上銀行開通后，公司取得操作證書、復核證書和授權證書，操作證書由公司出納人員使用，復核證書由公司主管會計使用，授權證書由財務經理使用。
四、根據業務職責，經公司授權，公司出納員權限為銀行賬戶的余額查詢、付款指令的錄入、將付款指令提交主管會計審核;財務經理權限為銀行賬戶的余額查詢、對超出額度支出金額審核。
五、網上銀行不能設定額度支付金額權限控制，由公司財務負責人或指定責任人進行審核授權。
六、公司依據付款單利用網上銀行系統對外付款，網銀操作證書持有人首先正確填列賬號、核準收款單位名稱、開戶行、付款金額及用途等項目，由網銀復核證持有人對付款情況予以審核，授權證持有人對付款情況審核授權付款。
七、付款金額超5萬以上(含5萬元)，須由財務經理復核。
八、公司定期到開戶銀行收取銀行收支回單，及時登記和核對銀行賬目，及時編制銀行余額調節表。
九、出納必須每日與總賬會計核對銀行存款賬目明細及余額。
十、網上銀行不得外借他人使用，公司內部各子公司也不得互相借用。
十一、操作人員完成匯款即退出網銀，將U盾存入保險柜，隨時檢查網銀的安全。
十二、一人一卡一密制度。制單員、復核員、主管必須無條件地分設身份，分開保管卡、密，實行一人一個身份，一個U盾一個密碼制度。
十三、堅持不定期的換密制度。每一個操作員都必須經常更換自己的密碼，并由專人進行監督檢查。可按以下過程操作：
1、先由操作員當面(當著換密檢查員的面)以舊密碼進入網上銀行系統，此時檢查員已知曉舊密碼。
2、檢查員暫時回避，操作員修改密碼，完成后退出系統。
3、操作員再當面以舊密碼進行操作，此時若系統不準進入，則表明密碼已更換，檢查員做好有關記錄，雙方簽字。
十四、建立替崗制度。對于各操作員因長時間休假或出差等原因不能履行相關職責時，需要建立替崗制度。替崗人員的設置仍要遵循一人一卡一密的原則，同時應做好交接記錄。
十五、及時注銷制度。一旦發生普通操作員遺失U盾，由主管立即對該用戶進行注銷處理，重新辦理登記，并做好記錄;發生主管遺失U盾，應立即到銀行辦理注銷處理，重新辦理銀行U盾。發生密碼泄露則應立即更換新密碼。
十六、網上銀行證書有效期滿后，須及時辦理展期手續。
十七、未按本制度執行造成經濟損失的，公司有權對相關責任人給予相應的經濟處罰、行政處分、直至追究法律責任。
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