與基金相關的基礎知識有哪些
與基金相關的基礎知識有哪些
證券投資基金作為證券市場的主要投資力量和融資工具，在我國已有了初步的發展。不過還有很多人對基金不是很清楚的。以下是由學習啦小編整理關于基金基礎知識的內容，提供給大家參考和了解，希望大家喜歡!
基金基礎知識1
投資者需在基金契約規定的開放日辦理基金的買賣，目前一般是上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。具體的業務辦理時間一般由基金管理人與銷售機構確定。但是在證券
交易所收市(目前為下午3：00)后受理的申請只能算做是下一個開放日受理的申請。
基金基礎知識2
封閉期是指基金成立后有一段不接受贖回的時間段。因為新設立的基金需有相對較長的一段期間逐步依市場狀況完成持股的布局，所以基金契約中一般都設有封閉期的規定。根據我國《開放式證券投資基金試點辦法》規定，開放式基金成立后的封閉期不得超過3個月。
基金的封閉期如果過短，會出現基金尚未完成布局即必須應付贖回的問題，這樣會影響基金單位凈值及投資者的權益。所以封閉期過短可能相對風險較大。
基金投資應以長期為宜，投資者不應以封閉期的長短作為選擇基金的標準。
基金基礎知識3
和其他投資方式一樣，投資開放式基金也需負擔一些費用的支出，具體的費用種類及標準您可以查閱基金的契約或招募說明書。
一般說來，從您購買基金到贖回為止，涉及的主要費用如下所示
費用項目
開戶費 指投資人在開立基金賬戶時支付的費用
認購費 認購費是向在基金設立募集期內購買基金的投資者收取的費用，有的基金認購期間相對基金成立后的申購有費率上的優惠。
申購費 申購費是在投資者申購時收取的費用。我國法律規定，申購費率不得超過申購金額的5%。目前國內的開放式基金的申購費率一般為申購金額的1%～2%，并且適用的費率一般隨申購金額的增加而降低。
贖回費 贖回費是在投資者贖回時從贖回款中扣除的費用，我國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，贖回費收入在扣除基本手續費后，余額應當歸基金所有。目前國內開放式基金的贖回費率一般為0.5%。
轉托管費 指基金投資人在辦理將自己托管在某代銷機構的基金份額轉入其他銷售機構業務時收取的費用
非交易過戶費 指在基金投資人辦理因繼承、司法判決等情況導致投資人基金份額所有權份額的非交易過戶業務時收取的費用。
注：目前，基金公司大多只收認/申/贖3項費用，其他費用為代銷機構根據情況收取。
基金基礎知識4
開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎計算的。
基金單位凈值=基金資產凈值/基金單位總數
基金資產凈值=基金資產總值-基金負債總值
基金資產總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負債總值是基金運作時所形成的負債，包括各種應付費用、應付收益等。
基金單位凈值每日計算，其中基金資產凈值是用當天證券交易所收市后對基金所擁有的各項資產進行估值并扣除負債后得出的，基金單位總數是用該日日終基金的總份數。
投資者在T日買賣后，用來計算其買到的份數或賣出得到的金額的依據是當天證券交易所收市后計算的基金單位凈值，該凈值于T+1日公布，因此投資者在買賣當天看到的基金單位凈值是上一日買賣的投資者適用的計算基礎，而不是當天買賣的計算基礎。這樣投資者在買賣的時候是不能知道自己能夠買到的單位數或賣出的金額的，只有根據第二天公布的基金單位凈值，投資者才能計算。這種計算方法稱為"未知價法"。我國目前采用的就是"未知價法"。
與之相對的是"歷史價法"，國外也有采用，是投資者買賣時用來計算的基金單位凈值已經計算并且公布，因此投資者在買賣時就可以計算能買到的份數或賣出的金額。
基金基礎知識5
金額申購是指投資者在買基金時是按購買的金額提出申請，而不是按購買的份額提出申請，例如一個投資者提出買10,000元的基金，而不是買10,000份的基金。
份額贖回是指投資者在賣基金時是按賣出的份額提出，而不是按賣出的金額提出，例如一個投資者提出賣出10,000份基金，而不是賣出10,000元的基金。
因為開放式基金的買賣采用"未知價法"，所以用金額申購和份額贖回是比較方便的操作方法。與之相對的是份額申購和金額贖回，即按份額提出申購，或按金額提出贖回，國外也有采用。
猜你感興趣：
4.基金入門基礎知識
5.基金投資基礎知識
6.基金相關基礎知識